firme (Avanzato): Autenticazione basata sulla conoscenza ( KBA )

Knowledge-based authentication (KBA) is required for IRS Form 8879. TaxDome fully meets the IRS requirements at a low per-signature cost. You can request signatures with KBA from both your clients who have access to the portal and from third parties.

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KBA , spiegato

KBA is used to verify a taxpayer's identity in order to obtain IRS-compliant electronic signatures. Clients are verified through a combination of ID document and consumer data verification. 

KBA non funzionerà per gli ITIN, quindi assicurati che i tuoi clienti abbiano i loro SSN a portata di mano prima di abilitarli KBA .

Suggerimento: ulteriori informazioni nel nostro blog su KBA e come confrontare i prezzi per diversi fornitori

Ecco come funziona:

1. First, you need to check whether Show KBA Verification toggle in the Signatures section of the Settings > Firm settings page is enabled.

2. In secondo luogo, aggiungi fondi al saldo della tua azienda . Ecco il prezzo per il tentativo di ciascun firmatario.

3. Then, upload the document that needs to be signed, request the signatures, and then toggle on Require KBA. It will work both for logged-in users and those who are not logged in.

4. Al momento della firma, al tuo cliente verrà chiesto di verificare il proprio numero di previdenza sociale e di rispondere a cinque domande generate casualmente dai suoi registri pubblici. Di solito si tratta di domande a scelta multipla, come il nome dell'istituto di credito ipotecario, il tipo di auto, un indirizzo precedente o un numero di telefono precedente. Non è un controllo del credito ma un modo per verificare digitalmente la propria identità.

5. Il cliente ha a disposizione solo due tentativi per rispondere KBA domande. Devono rispondere correttamente ad almeno tre domande su cinque durante entrambi i tentativi.

Riceverai una notifica quando un client passa o fallisce KBA .

KBA prezzi

Se decidi di utilizzare KBA , ti viene addebitato il tentativo di ogni firmatario di firmare un singolo documento. Ciò avviene quando il cliente tenta di firmare con KBA L'addebito avviene indipendentemente dal tentativo (riuscito o meno).

Suggerimento: per risparmiare denaro, unisci diversi documenti di un cliente e usali per uno solo KBA tentativo.

Tuttavia, prima del documento con il KBA viene inviato, controlliamo se ci sono fondi sufficienti sul saldo della tua azienda. Quando richiedi un KBA , sei sempre informato di quanti soldi sono già stati spesi per le spese in sospeso KBA firme , quanto verrà utilizzato per il documento corrente e quanto hai a disposizione sul tuo saldo. 

Quello di ogni firmatario KBA il prezzo del tentativo si basa sulla valuta nazionale del paese elencato dalla tua azienda al momento della creazione del tuo TaxDome account . 

Ad esempio, se l'impresa è registrata negli Stati Uniti e si richiede la garanzia di due coniugi firme , ti verrà addebitato un totale di $ 2 (1 $ per ogni verifica della firma). Ma se non riescono a passare KBA e riprova ancora una volta, ti verrà addebitato un totale di $ 4.

Puoi aggiungere importi diversi al saldo della tua azienda a seconda delle tue esigenze. Vai su Impostazioni > Saldo azienda dalla barra dei menu a sinistra, seleziona l'importo e poi clicca su Acquista . Un proprietario di azienda, un amministratore o qualsiasi dipendente con i diritti di accesso Carica saldo azienda può farlo.

Puoi sempre visualizzare le statistiche di utilizzo KBA facendo clic sul collegamento percorso di verifica in alto a destra nella pagina Bilancio aziendale .

Nella pagina Saldo dell'azienda , puoi anche vedere l'importo di denaro riservato per KBA richieste

Aggiungere KBA a una richiesta di firma

Per inviare una richiesta di firma con KBA :

1. Carica il documento nei documenti aziendali condivisi con il cliente cartella, fare clic sui tre puntini all'estrema destra del nome del documento, quindi selezionare Richiedi firma .

2. azionare su Richiedi KBA , quindi aggiungi i campi firma richiesti.

Tieni a mente:

• Un documento può contenere tutti i campi firma necessari. Ma se unisci i documenti (ad esempio, dichiarazioni statali e federali) in un unico file, ciascuno KBA il campo firma verrà addebitato separatamente in base a questi prezzi .
• Quando si richiede una firma con KBA per un cliente account che ha due o più indirizzi email nei contatti collegati , indica quale utente deve firmare il documento selezionando il suo indirizzo email sotto Firmatari .
• Se il saldo della tua azienda è pari a zero o hai debiti in sospeso KBA firme pari al tuo saldo, ti verrà chiesto di aggiungere fondi.

Un cliente può utilizzare un ITIN anziché un codice fiscale per KBA ?

No. Il numero di identificazione fiscale individuale (ITIN) viene rilasciato a un individuo solo a fini fiscali. Gli ITIN non devono essere utilizzati come identificazione per ottenere credito. I sistemi di credito non li riconosceranno come altro che un numero di previdenza sociale errato, quindi non possono essere utilizzati KBA .

Viene eseguito un controllo del credito durante il KBA ? 

No. Durante KBA , il credito non è verificato, quindi non c'è alcun controllo del credito.

Cosa fare se un cliente fallisce KBA

Un client ha due tentativi per passare KBA . Se non riescono a rispondere correttamente a un numero sufficiente di domande entrambe le volte, riceverai una notifica e il KBA il fallimento verrà annotato anche nel documento percorso di verifica .

È possibile reimpostare i tentativi falliti e inviare nuovamente la richiesta di firma ai client che non hanno superato il test KBA Per fare ciò, vai a cliccare sui tre puntini all'estrema destra del nome del documento, quindi seleziona Reset KBA e reinviare la richiesta di firma.

Dopo aver fatto clic su questo, la richiesta di firma verrà inviata nuovamente ai client che non hanno superato l'operazione KBA . Tieni presente che ti verranno addebitati questi prezzi per ogni tentativo di verifica. I clienti che hanno firmato con successo i documenti non saranno interessati. 

Nota! Tutto KBA i reset sono reperibili nel documento percorso di verifica .

Puoi anche utilizzare una di queste soluzioni alternative:

• Carica nuovamente il documento e richiedi una firma come hai fatto la prima volta
• Chiedi al cliente di stampare il documento, firmarlo a mano, quindi caricarlo sul proprio portale clienti